Finanzberatung - persönlich und genau für Sie gemacht

Ihr Geld in guten Händen

Fragen Sie sich auch oft:

  • Welche Geldanlage ist heute noch sinnvoll?
  • Was ist die richtige Finanz-Strategie für meine Ziele?
  • Wie kann ich Vermögen aufbauen für meine Pläne oder für das Alter?
  • Wie schütze ich mein Vermögen vor Inflation oder Verlusten?

Viele Menschen fürchten sich vor einem Verlust ihres Kapitals oder davor, später nicht ausreichend Geld zur Verfügung zu haben.

Hier hilft Ihnen unsere ehrliche und unabhängige Finanzberatung. Seit drei Jahrzehnten sind wir für unsere Kunden verlässliche und kompetente Ansprechpartner rund um das Thema Finanzplanung und Vermögensverwaltung.

Unsere Finanzberatung beantwortet Ihre Fragen

Wir empfehlen Ihnen Anlagen oder Sparpläne, die optimal zu Ihrer individuellen Zielsetzung passen. Dabei reden wir Klartext. Denn wir möchten, dass bei Ihnen keine Unsicherheiten oder Fragen zu Anlageformen bleiben.

Im Mittelpunkt unserer Beratungstätigkeit stehen Vermögensanlage und Vermögensaufbau durch offene Investmentfonds. Wir sind überzeugt: Investitionen an den Kapitalmärkten sind die beste (und einzig echte) Alternative zu Festgeld, Bitcoins, Sparbuch oder dem Sparstrumpf unter Matratze. Nur so lässt sich ein Vermögenserhalt bzw. -zuwachs nach Berücksichtigung der Inflation darstellen. Ihre Wünsche an Rendite oder Ihr Risikoprofil können Sie stets an Ihre Situation anpassen. So bleiben Sie flexibel und Ihr Geld jederzeit verfügbar.

So funktioniert unsere Finanzberatung für Sie

Unser Erstgespräch

Sie lernen uns kennen - wir lernen Sie kennen. Völlig unverbindlich. Wir blicken auf Ihre aktuelle Situation und Sie erzählen uns mehr über Ihre Ziele.

Finanzberatung

Als unabhängige Berater erstellen wir Ihr maßgeschneidertes Angebot für Vermögensverwaltung und-aufbau oder Geldanlage. Wir sprechen offen über Vor- und Nachteile, bauen Ängste ab und klären alle Fragen.

Umsetzung der Finanzplanung

Wie mit Ihnen vereinbart, setzen wir die gewählte Strategie zur Vermögensverwaltung, Geldanlage oder Vermögensaufbau 1:1 um. Transparent und flexibel, Ihre Ziele und Wünsche immer im Blick.

Betreuung Ihrer Finanzen

Wir bleiben aktiv an Ihrer Seite. Wir beobachten Ihr Portfolio und geben Ihnen regelmäßig Feedback und Empfehlungen, die wir anschließend wie vereinbart realisieren. Ihre Finanzen sind bei uns in besten Händen!

Vom Vermögensaufbau zur Vermögenssicherung

Finanz-Strategien für jeden Lebensabschnitt

Vermögensaufbau ab 40

Ab 40 wird es wichtiger, Vermögen auf- oder auszubauen, die eigene finanzielle Perspektive ist meist klarer. Vielleicht steht eine größere Anfangssumme für die Geldanlage bereit? Oder Sie haben Geld auf einem Festgeldkonto angelegt, das nicht mehr Inflationssicher ist? Diesen Betrag können Sie in andere Anlagen umwandeln und mit der richtigen Strategie weiter aufstocken. Auch längerfristige Fonds-Sparpläne zur Absicherung der Kinder oder des eigenen Ruhestands sind in dieser Phase optimal!

Vermögensaufbau ab 50

Jenseits der 50 haben viele Menschen plötzlich eine größere Summe für die Geldanlage. Versicherungsverträge werden ausbezahlt oder es wurde geerbt. In diesem Altern denken viele bereits darüber nach, bestehende Geldanlagen in Richtung sichererer Optionen umzuschichten. Risiken lassen sich so minimieren und Sie können einen stabilen Vermögenszuwachs für das Alter erzielen. Um sich jetzt oder erst später,  Wünsche zu erfüllen oder den Ruhestand zu planen.

Vermögenssicherung ab 65

Viele unserer Kunden suchen mit Beginn des Ruhestands nach Wegen, ihren gewohnten Lebensstandard im Alter weiterzuführen. Oder für die nächste Generation zu erhalten. Akut wird dieser Wunsch, wenn z.B. Vermögen geerbt oder ein Unternehmen verkauft wurde. Vermögen zu erhalten und später ebenfalls weiterzugeben, ist für viele ein wichtiges Thema. In dieser Phase punkten Empfehlungen, die eine ordentliche Rendite bei minimalem Risiko im Blick haben.

Lassen Sie uns auch über Ihre Finanzplanung sprechen!

Vorteile der Finanzberatung mit Schmid & Huber

Unabhängig

von Banken und Fondsgesellschaften

Transparent

Wenn Ihr Depot wächst, wächst auch unsere Vergütung.

Persönlich

Individuelle Betreuung vor Ort und per Telefon

Eine Finanzberatung mit Schmid & Huber ist unkompliziert: Wir sprechen Ihre Sprache und begleiten Sie persönlich, mit Weitsicht und Erfahrung durch den Geldanlage-Markt. Den Rahmen geben Ihre Ziele und Bedürfnisse vor. Gemeinsam finden wir für Sie die bestmögliche Strategie zur Kapitalanlage oder für Ihren Vermögensaufbau.

Investmentfonds: Die Vorteile von Diversifikation und Liquidität

  1. Diversifikation, Risikostreuung: Mit offenen Investmentfonds streuen Sie Ihre Anlagerisiken, denn Sie investieren nicht in ein Unternehmen, sondern in eine Vielzahl von Anlageklassen und Wertpapieren. Verluste in einem bestimmten Bereich können so durch Gewinne in anderen Bereichen ausgeglichen werden.
  2. Liquidität: Mit offenen Investmentfonds sind Sie in der Regel ‘immer flüssig’. Denn Sie können Ihre Anteile jederzeit zurückgeben und erhalten Ihr Geld ausbezahlt. Ein großer Vorteil gegenüber anderen Anlageformen wie Immobilien oder geschlossenen Fonds! Dort binden Sie Ihr Kapital oft für einen längeren Zeitraum.

Nachhaltigkeit /ESGs - Ihr Geld bewegt Veränderung

Viele Menschen legen bei Investments Wert darauf, dass die ökologischen und sozialen Folgen unternehmerischer Tätigkeiten verantwortungsvoller und langfristig verträglicher werden – auch für uns ist das eine Herzensangelegenheit! Wir beobachten den Markt in Bezug auf Nachhaltigkeit und ESG intensiv. Und zwar für Bestandsprodukte wie für alle anderen Produkte, die wir Ihnen empfehlen.

ESG-Investoren legen das Geld vieler Kunden in nachhaltige Investmentfonds an. Diese teils erheblichen Summen bedeuten Marktmacht und Einfluss. Investoren können als Aktionäre auf Hauptversammlungen mit ihrem Stimmverhalten oder Anträgen Veränderungen einfordern. So gelingt Schritt für Schritt der Wandel zu mehr ‘mehr Nachhaltigkeit’ in Unternehmen und ihren Produkten und Dienstleistungen.

EU-ESG-Richtlinien: Mehr Nachhaltigkeit in Geldanlagen

Die EU hat seit 2021 das Regelwerk der ESG-Richtlinien (Environmental Social Governance, auf Deutsch: Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) eingeführt. ESG-Standards bezeichnen die Rahmenwerke, mit denen Unternehmen die Berichterstattung über ihre Nachhaltigkeit in einer strukturierten Weise nachvollziehbar gelingt. Denn für Anleger:innen ist die Transparenz über das Nachhaltigkeitskonzept und die verwendeten Kriterien bei nachhaltigen Geldanlagen wichtig. Die ESG-Rahmenwerke liefern dafür die Voraussetzungen.

FAQs

Ein Investmentfonds, auch kurz als ‘Fonds’ bezeichnet, ist eine Möglichkeit zur Geldanlage. Anleger geben ihr Geld an eine Investmentgesellschaft, die es in einem Sondervermögen, dem Investmentfonds, bündelt und in einen oder mehrere Anlagebereiche investiert. Die Anteilscheine können in der Regel täglich an der Börse gehandelt werden.

Nach deutschem Recht ist das Fondsvermögen ein Sondervermögen, was bedeutet, dass es strikt getrennt von dem Vermögen der Investmentgesellschaft gehalten werden muss. Diese Regelung stellt sicher, dass das Vermögen auch im Fall einer Insolvenz der Gesellschaft erhalten bleibt.

Das Fondsvermögen wird gemäß vorab festgelegter Anlageprinzipien in verschiedene Finanzprodukte wie Aktien, Anleihen, Geldmarktpapiere oder Immobilien investiert. Investmentfonds müssen in der Regel das Prinzip der Risikomischung bei der Anlage ihres Sondervermögens beachten, um das Anlagerisiko zu reduzieren. Dies bedeutet, dass nicht das gesamte Fondsvermögen in nur eine Aktie oder nur eine Immobilie investiert werden darf. Durch die Diversifikation, also die Streuung des Geldes auf verschiedene Anlagegegenstände, wird das Risiko für die Anleger minimiert.

Wenn Anleger Investmentfondsanteile kaufen, werden sie Miteigentümer des Fondsvermögens und haben Anspruch auf Gewinnbeteiligung und Rückgabe der Anteile zum jeweils aktuellen Rücknahmepreis.

Der Wert eines Investmentfondsanteils wird berechnet, indem das gesamte Fondsvermögen durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile geteilt wird. Das Sondervermögen erhöht sich durch Einzahlungen von Anlegern und durch Gewinne aus Kursveränderungen, Dividenden oder Zinsen. Im Gegenzug verringert es sich durch die Rückgabe von Anteilen oder Verluste.

Ein guter Finanzberater legt immer alle Fakten offen, auch seine Bezahlung. Sie oder er nimmt sich für jeden einzelnen Schritt der Beratung und Abwicklung Zeit und wird Sie nie drängen. Sie bekommen vor dem Vertragsabschluss ausreichend Zeit, um Ihre Entscheidung zu überdenken. Er wird Sie zudem darüber informieren, dass Sie das Recht haben, den Vertrag innerhalb einer bestimmten Frist zu widerrufen. Sie möchten eine Zweitmeinung einholen, um ganz sicher zu sein? Auch damit hat ein seriöser Finanzberater oder eine Finanzberaterin kein Problem.

Sie entscheiden als Kunde selbst, ob wir per Honorar oder Provisionsverrechnung vergütet werden. Unsere Provision ist rein erfolgsgebunden: Wenn Ihr Wert im Depot steigt, steigt auch unsere Provision.

  • Professionelle Expertise: Ein guter Finanzberater verfügt über fundierte Kenntnisse und Erfahrungen im Bereich Finanzen und kann Ihnen helfen, Ihre finanzielle Situation neutral zu analysieren und zu optimieren.
  • Persönliche Beratung: Ein Finanzberater kann Ihnen Finanzanlagen und Vermögensstrategien anbieten, die genau zu Ihren Bedürfnissen und Zielen passen und auf Ihre finanzielle Situation abgestimmt sind.
  • Zeitersparnis: Ein Finanzberater hilft Ihnen Zeit zu sparen: Die Suche nach den passenden Finanzprodukten und die Auswahl geeigneter Angebote können Sie getrost den erfahrenen Finanzexperten überlassen.
  • Potenzielle Rendite: Eine erfolgreiche und weitsichtige Finanzberatung kann Ihnen helfen, die besten Anlage- und Vermögensstrategien zu wählen. So gelingt es Ihnen leichter, Ihre finanzielle Rendite zu maximieren und Ihr Vermögen aufzubauen.

Das sagen unsere Kunden

⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
“Herr Huber hat mir sehr geholfen, meine Finanzen zu ordnen und auch Ziele für mich selbst zu definieren. Ich fühle mich jetzt viel sicherer was meine finanzielle Zukunft angeht.”
Toni B.
Markt Schwaben
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
"Herr Schmid hat sich viel Zeit genommen, um meine persönliche Situation zu verstehen und hat mir dann verschiedene Lösungen präsentiert. Seine offene Art hat mir gut gefallen. Ich fühle mich sehr gut aufgehoben."
Sophie E.
Erding
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
“Ich bin begeistert von der Arbeitsweise von Herrn Schmid. Er hält mich regelmäßig auf dem Laufenden und macht mir Vorschläge, wenn ich meine Anlagestrategie anpassen sollte. Ich fühle mich gut betreut.”
Joseph K.
Hallbergmoos